Тәуекел талдау

Кез келген компания, бизнес, науқан олардың мінез-құлық соңғы нәтижеге әсер етуі мүмкін белгілі бір тәуекелдер болуын көздейді. бизнес стратегиясын іске асыру, кәсіпкерлердің құқықтары, міндеттері мен міндеттемелерді өзгерту күтпеген және бұрын пайдаланылмаған процестер, сондай-ақ басқа да зардаптарын ықтимал туындауын қамтиды.

қызметінің нәтижеге қол жеткізу үшін іс-шаралар оң жиынтығын таңдау үшін, ол назарға жоспарланған іс-шаралар, оның мағынасын жоғалтқан жоқ Жанама ықтимал әсерін ескеру қажет. Кез келген тактикалық (стратегиялық) схемасы соңғысының қаупін азайту үшін пайдалану алдында қаралуы тиіс.

Тәуекелдерді талдау кәсіпорынның (фирманың) бағалау басталады. Бұл әрекетті орындау үшін, қауіпсіздік талаптарын қызметін және осы қызметтің құқықтық реттеушілер нақты түрін сай болуы тиіс бағалау әдісін таңдаңыз.

Тәуекелдерді талдау белгілі бір оқиғалардың ықтималдығын және олардың зардаптарын ықтимал ауқымын бағалау үшін қолда бар ақпаратты пайдалануды қажет етеді.

Әдетте, мұндай кәсіпорын кезінде шығындар, сондай-ақ тәуекел теріс оқиғалар мен мән-жайлар, түсіну табиғи апаттардың және т.б. ауыр салдары, Дегенмен, тәуекелді талдау олардың әлеуетті оң әсерін анықтауға көмектеседі. Ол болашақ проблемалары мен даму перспективалары бағалау анықтау үшін қажет.

Тәуекелдерді талдау сандық және сапалық деңгейі болып табылады (тәуекелді талдау әдістері жеке-жеке таңдалады).

Кезде сандық талдау сандық (сандық) мәндерді тағайындалған зерттелген құбылыстар, эмпирикалық деректер пайдаланылады. талдау осы деңгейде (бұл әдіс) сипаты өте объективті және дәл болып табылады.

Сапалы талдау басым мән-жайлар ішкі (түйсікпен) бағалау кіреді. Осы деңгейде субъективті және олармен байланысты күмән мүмкіндік берді.

талдау деректерді екі деңгейін салыстыра отырып, сандық тоқтату әлі толығырақ болуы тиіс. Бұл әртүрлі тәсілдермен өткізуге болады.

детерминирленген көзқарас нүктесі бағалауды пайдаланады. кейбір жағдайларда нәтижесі қандай болуы мүмкін түсіну үшін, әр түрлі іс-шаралар нақты мәндерін тағайындалады. Мысалы, қаржылық моделін осындай нұсқалары деп санауға болады: нашар (болашақ шығындарды), ең үздік (болашақ пайданы) және, ең алдымен, (орташа салыстырмалы пайда).

Бұл жағдайда, әдіс бірнеше кемшіліктері бар: ол назарға ықтимал сценарийлері түрлі алып, (баламасы ретінде қарастырылады барлық оның) бірнеше ірі нұсқаларында шоғырланған емес; жеткілікті оңайлатылған моделін, нәтижесінде жағдайдың дамуына әсер етуі мүмкін факторларды ескеру емес. Алайда, көптеген кәсіпорындар осындай талдау нәтижелерінің салыстырмалы төмен сенімділік қарамастан, осындай көзқарас пайдаланыңыз.

Стохастикалық тәуекел талдау (Монте-Карло әдісі) сенімдірек болып табылады. Бұл тұрғыда, бастапқы параметрлері екі ауқымдары (ықтималдықтар бөлу өндіру) болып табылады. Бұл жағдайда, әр түрлі айнымалылар салдарын түрлі ықтималдығын бар. құндылықтар кездейсоқ мүмкін ықтималдық бөлу негізінде, таңдалған.

Сынамалар Итерация деп аталады. үлгілерін нәтижелері жазылады. модельдеу дискретизация рәсімін жүзеге асыру үшін жүздеген мәрте қайталанған, сондықтан осы нәтижелер әлдеқайда жақсы күтілетін оқиғалардың туындау ықтималдығын анықтауға қабілетті болып табылады. болашақ оқиғалар ғана емес, көрсетуге, сонымен қатар олардың туындау ықтималдығы көрсете алады Деректер осындай модельдеу. нәтижелері айнымалылар ең нәтиже әсер қандай көрсету үшін, яғни, олардың сезімталдығы көрсетуі графикалық ұсынылған, сондай-ақ болуы мүмкін. Бұл әдісті пайдалана отырып, ол бастапқы айнымалылар арасындағы қарым-қатынастарды көрсету, сондай-ақ мүмкіндігі бар.

негізделген тәуекелдерді сандық талдау жүргізу үшін ең қолайлы жолы Excel электрондық кестелер, осы бағдарламаның құралдары ықтималдығын таратуға және ең дәл нәтижелерін алу мүмкіндігі болуы үшін жаңа мүмкіндіктерді қосу үшін мүмкіндік береді.