Қанша берілген банктік операциялар жүргізуге лицензия?

Ресей Орталық Банкінің қабылдаған кез келген қаржы институты мемлекеттік тіркеу туралы шешім. бірыңғай тізіліміне енгізу банк күзде туралы ақпарат бір рет, ол орын алған барлық өзгерістер туралы хабарлауға міндетті. CB шығарған банк операцияларын жүргізуге лицензия.

анықтама

Біріншіден, бізге нені құрайтынына көрсетуге мүмкіндік береді «лицензия». Лицензияның арнайы мазмұн, нысаны мен ұзақтығы ресми құжат нысанында, құзыретті органдары берген арнайы рұқсат саналады.

Біз негізі ретінде жоғарыда анықтамасын алып, Банктік Заңның 2-тарауына үзінді көшірмелер оған қоссаңыз, банк операцияларын жүргізуге лицензия анықтамасын алу.

банк операцияларын жүргiзуге лицензия - уақыт шектеусіз көрсетілген онда банк операцияларын орындауға аудару құқығы қаржы институтын рұқсат ресми құжат түрінде банк қызметін орындау үшін Ресей Банкінің арнайы рұқсат.

лицензиялардың түрлері

банк ұйымдар үшін сияқты лицензиялардың жаңадан қолжетімді түрлері:

• рубль (жеке тұлғалар қаражаты депозиттерді тарту құқығынсыз) банк операцияларын жүргізуге лицензия;
• рубль операцияларды жүзеге асыру және шетел валютасы бойынша (жеке тұлғалардың депозиттері бойынша қаражат тарту мүмкіндігі жоқ);
• қымбат металдар ақшалай салымдары мен орналастыруды тарту (лицензия ақша операцияларын орындауға арналған лицензия бөлек);
• (Ұлттық валютадағы) депозиттер жеке тұлғалардың ақшасын тарту туралы;
• ұлттық және шетел валютасындағы депозиттер жеке тұлғалардың ақшасын тарту туралы;
• рубль операцияларды жүзеге асыру туралы немесе банктік емес қаржы мекемелерінің есептеу үшін жергілікті және шетел валютасындағы қаражатты бар;
• рубль операцияларды жүзеге асыру туралы немесе депозиттік және кредиттік операциялар жүргізу банктік емес қаржы мекемелерінің, реттеу үшін ұлттық және шетел валютасындағы қаражатты бар.

берілген банктік операциялар жүргізуге лицензия:

• депозиттер мен бағалы металдар орналастыру тарту;
• ұлттық валютадағы жеке тұлғалардың депозиттерін тарту;
• ұлттық және шетел валютасындағы жеке тұлғалардың қаражаты депозиттерге тарту.

Жеке лицензия жалпы көрінісі болып табылады.

жалпы лицензия

барлық операцияларды орындауға және өз қаражаты сомасына Федералдық заңның талаптарын орындауға уәкілетті қаржы институттары берген банк операцияларын жүргізуге Мұндай лицензия.

Бұл жағдайда, қымбат металдарды орналастыру үшін лицензия жалпы лицензия алу талап етілмейді. 180 млн рубль көлемінде лицензиясы және қаражат бар ұйым, Орталық банк филиалдары мен шет елдерде өкілдіктері мақұлдауымен белгілеуі мүмкін. Сондай-ақ, осы банктер, Орталық банктің талаптарына сәйкес еншілес ұйымдары орнату мүмкін.

банк операцияларын жүргiзудiң жалпы лицензия жыл шексіз саны үшін жарамды болып табылады.

беру шарттары

Құжат заңмен және Орталық Банкінің нормативтік құқықтық актілерімен белгіленген тәртіпте, мемлекеттік тіркеу қабылданады кейін ғана берілуі мүмкін. банк операцияларын жүргiзуге лицензия валюта ақша жарналары тартылған ма банк, сондай-ақ бағалы металдар орналастыру мүмкіндігін жұмыс істейтін болады, оның көрсетеді.

лицензия беру туралы мәселе жарғылық капиталының 1% үстеме бағасына қаралды фактісі үшін. Бұл ақша федералдық бюджет қазынадан енеді.

лицензия рәсімделген лицензиялар тізімі ескерілуі тиіс шығарды. Ресей банктің Мұндай тізімі жылына бір реттен кем емес, Ресей Федерациясының Орталық банкі бюллетенінде жариялауға тиіс. Бұл жағдайда, барлық дамушы өзгерістер мен толықтырулар олар қабылданған күннен бастап кемінде бір ай астам тізіліміне жасалуы.

лицензия осы қаржы институты құқығын, сондай-ақ банк жұмыс істеуге құқығы бар, ол валюта туралы ақпаратты бар банк операциялары туралы ақпаратты қамтуы тиіс. банк операцияларын жүргiзуге лицензия жыл белгіленбеген саны үшін жарамды болып табылады. Басқаша айтқанда, ол уақыт шектеледі.

лицензиясыз жұмыс

Ресей Орталық Банкі шығарған банктік кепілдіктерді іске асыру үшін лицензиялар, осы құжаттың жоқ қызметті жүзеге жұмысы үшін ұйым алған болатын жалпы пайда сомасы, жылы айыппұлдар мен өсімпұлдар әкеледі фактісі негізделеді. Сонымен қатар, лицензиясыз жұмыс істейтін тұлға, федералдық бюджетке жұмыс барысында алынған соманың екі өлшемін айыппұл төлеуге міндетті болады.

прокурордың немесе Орталық банктің талап-арызы бойынша сот тәртiбiмен айыппұлдар мен өсімпұлдарды.

Орталық банк лицензиясыз жұмыс істейтін және қаржылық операцияларды жүзеге асыратын, заңды тұлғалардың тарату талап арыз жасауға құқығы бар. Мұндай ұйымдар, әкімшілік, азаматтық, құқықтық және қылмыстық жауапкершілік болып табылады. Сонымен қатар, банк операцияларын жүргізуге лицензиясы болуы, лицензиядан айыру күнге дейін төмендейді.

лицензия алу

лицензия алу үшін, қаржы институты мынадай құжаттарды жинау және ұсынуы қажет:

1. мемлекеттік тіркеу туралы өтініш. Бұл есепте, қаржылық институттың толық егжей көрсетілуі тиіс, сондай-ақ атқарушы орган, сіз банкпен контактіні жасауға болады, ол бар.
2. құрылтайшылық. федералдық заңмен қажет болған жағдайда, осы құжат, қамтамасыз етіледі. түпнұсқасы немесе расталған көшірмесін қажетті, не қамтамасыз етеді.
3. ұйымның жарғылық. түпнұсқасы немесе расталған көшірмесін ұсынды.
4. Бизнес жоспар. жұмыс тұжырымдамасы құрылтайшылардың отырысында әзірленіп, бекітілді. құжат басшысы лауазымына кандидаттар мен бас бухгалтер, сондай-ақ жарғысын бекіту туралы ақпаратты қамтиды. бизнес-жоспарды жазу БҚ регламенттерін бағытталған.
5. Құжат мемлекеттік баж төлеуді және лицензиялық алым растайтын.
6. құрылтайшылардың тіркеу туралы құжаттар. Бұл 3 жылға федералдық және жергілікті бюджеттерге міндеттемелерді орындау бойынша салық инспекциясының растау көзделген қаржы есептілігінің дұрыстығына бойынша аудиторлық пікір қамтиды.
7. жарғылық қаражаттың шығу тегі туралы растайтын құжаттар.
8. басшысы, бас бухгалтері, орынбасары мен ұйымның филиалдары ұқсас лауазымдарда лауазымына кандидаттарды Профильдер. Толық мәліметтер, білім беру мәртебесін ұқсас саласындағы (заңды немесе экономикалық) көшбасшылық тәжірибесі, қылмыстық рекордтық тексеру: Бұл профильдер барлық қажетті ақпаратты қамтуы тиіс. Өтініштер өз қолымен жазылған болуы тиіс.

барлық құжаттарды дайындауда Ресей Федерациясының банк жазбаша қолхат бередi.

Ресей банк шешім қабылдау

лицензия мемлекеттік тіркеу және беру туралы шешім қабылдау барлық қажетті құжаттарды берген күннен кейін алты ай ішінде жүзеге асырылады.

Банк қаржы мекемесінің тіркеу туралы шешім қабылдайды кейін, ол заңды тұлғалардың бірыңғай тізіміне ақпаратты құрайды, ол уәкілетті органға бұл туралы барлық ақпаратты жібереді.

шешімнің және заңды тұлғалардың бірыңғай мемлекеттік тізіліміне ұйымды қабылдау бес күн ішінде уәкілетті органға ұсынылған құжаттар негізінде. Келесі күні, бұл ақпарат Орталық Банкке ұсынылуы тиіс. Ал ол, өз кезегінде, 3 күн ішінде ұйымның құрылтайшылары осы ақпаратты хабарлады.

Келесі, құрылтайшылары 100% мөлшерінде тіркелген капиталдың төленгенін жасауға бір ай ішінде міндетті. Осыдан кейін, қаржы мекемесі мемлекеттiк тiркелгенiн растайтын құжатты алады. ұйымның мемлекеттік тіркеу банк операцияларын жүзеге асыруға лицензиясы берілген соң бірден. қанша болып? CBR лицензия шарттарын шектемейді.

керi қайтарып алу үшін Ресей Банкінің міндеттемелері

Ресей Банкі, егер лицензия жояды:

• капиталдың үлесінің құны 2% -ға дейін төмендейді;
• өз қаражаты қаржы мекемесінің сомасы ұйымның мемлекеттік тіркеу күні банк қабылдаған Ресей Федерациясының жарғылық капиталының ең төменгі шегінен төмен болып табылады;
• қаржы институты меншік капиталы мен меншікті капиталдың құнына жақындастыру жөніндегі Орталық банкінің талапты елемейді;
• қаржы институты кредиторлардың талаптарын қанағаттандыруға мүмкін емес, мен міндетті төлемдер бойынша өз міндеттемелерін орындау үшін.

күшін жою үшін негіз

банк операцияларын жүргiзуге лицензия егер керi қайтарып алуы мүмкiн:

1. құжат берілген негізінде ұсынылған ақпарат, жарамсыз болып табылады деп пайымдауға негіз болды.
2. астам бір күн үшін кешіктірілген операцияларды бастау.
3. сенімсіз деректер фактілер.
4. Айлық есеп астам 15 күн кешіктірілді.
5. Қаржы мекемесі лицензияда көрсетілген емес қызметті жүзеге асырады.
6. Жыл ішінде, қаржы институты Орталық банкі Елшілердің істері федералдық заңдар мен нормативтік құқықтық актілерде көзделген ережелерді бұзады.
7. қаражат жинау кінәлі сотқа белгiленген талаптарды орындауға қайталап істен байқадым.
8. аралық әкімшілігі Федералдық заңға сәйкес құрылған жылғы сұрау бар «қаржы институттарының дәрменсіздігі туралы.»
9. Орталық банк бірнеше рет мемлекеттік тізіліміне енгізу үшін қажетті жаңартылған ақпаратты ұсынуға алмады.

лицензиясы қайтарылып онда өзге де негіздер жарамсыз деп есептеледi. қайтарып алу туралы РФ Банктің шешімі туралы заң қабылданғаннан кейін күшіне енеді және газетте жарияланған күнiнен бастап бiр ай iшiнде шағымдануға болады.

Қандай кері қайтарып кейін банкке жүреді

банктік операциялар жүргізуге лицензия Ресей Федерациясының Орталық банкі шығарған және ол тәркіленді. қаржы мекемесінің қайтарып алу таратылған тиіс кейін. Сондай-ақ, одан айыру кейін қаржы мекемесі:

• міндеттемелерді орындау мерзімі келеді;
• міндеттемелер бойынша өсімпұлдар есептеу тоқтатады;
• лицензиядан айыруға дейін сот негізінде және күшіне шығарылған (атқарушы жалақы бойынша қарыздарды өндіру негізінде беріледі құжаттар, сыйақы төлеу, алимент және өзге де төлемдерді қоспағанда) мүлікті зерттеулер бойынша тоқтатыла тұруы жұмыс құжаттар;
• Тарату комиссиясы немесе конкурстық басқарушының тағайындау дейін (коммуналдық және техникалық қызмет көрсету төлемдердің қатысты операциялар, сондай-ақ төлемдері қоспағанда) айналысатын немесе міндеттемелерді орындау түрінде қаржылық институттың тыйым қызметі.

қайтару лицензия

Орталық банктің лицензиясы қайтарылып қаржы институтына, оның банк бизнесін жүргізеді ұйымдастыру, мәртебесін қалпына болады. лицензияның осы сот дау керi қайтарып алу үшін. есту оң шешім қабылдайды және егер, Ресей Банкі ұйымдастыру лицензияны қайтаруға болады. Және бұл сот тәжірибесінде, мұндай мәселелер өте кең таралған, және банктердің пайдасына Айта кетейік.

Сонымен қатар, орталық банк өз бастамасы бойынша лицензияны қайтаруға болады. қаржы институты тексеру кезінде табылған барлық бұзушылықтарды түзетуге болады кейін орын алады.

лицензияның мерзімі

банк операцияларын жүргiзуге лицензия уақыт шектелмеген, жарамды болып табылады. қаржы институты Орталық Банк қайтарылып емес немесе ол өз жұмысын тоқтатуға болады сияқты уақытқа дейін лицензияда көрсетілген барлық қызметті жүзеге асыруға болады.

оның қаржы ұйымының шығару күні - лицензияның нысаны тек бір күнді таба аласыз. Жыл сайын, Орталық банк лицензия қызметіне белгіленген орындауға бағытталған тексерулер өткізеді.